17541 Innendienstakademie-Grundkurs - Leitkurs

Anrechnung laut IDD

Versicherungsagent & Versicherungsmakler: 3,75 Stunden netto Modul 1 und 3,75 Stunden netto Modul 2

Die Zielgruppe

Der Innendienstakademie-Grundkurs richtet sich an Quereinsteiger und Berufsanfänger ohne Vorkenntnisse im Versicherungswesen, deren Wissensstand dem eines durchschnittlichen Versicherungskunden entspricht. Das Seminar vermittelt eine praxisnahe Basisqualifikation für den Versicherungsinnendienst.

Beschreibung des Kurses

Teil 1 – Allgemeines & Spartenübersicht

In diesem Seminar erhalten Sie einen umfassenden Überblick über die wichtigsten Versicherungen für Privatpersonen. Wir starten mit den Grundlagen: Sinn und Zweck von Versicherungen, Risikoausgleich sowie die Einteilung in Sparten. Anschließend vertiefen wir die Themen Sachversicherung (Kfz, Eigenheim, Haushalt, Haftpflicht, Rechtsschutz), Sozialversicherung in Grundzügen und Personenversicherung (Unfall, Leben, Ableben, Berufsunfähigkeit, Sonderklasse & Wahlarzt).
Der Fokus liegt auf praxisnahen Inhalten, die in etwa einen ausführlichen Beratungsgespräch mit einem Kunden entsprechen.

• Allgemeines zu Versicherungen: Risikoausgleich, Existenzsicherung, Prämie & Leistung, Spartenübersicht
• Sachversicherungen: Kfz, Eigenheim & Haushalt, Privathaftpflicht, Rechtsschutz
• Sozialversicherung (Grundlagen): Pensionssystem, Unfallversicherung, Krankenversicherung
• Personenversicherung: Unfall, Lebens- & Ablebensversicherung, Berufsunfähigkeit, Versicherungsanlageprodukte, Sonderklasse & Wahlarzt

Teil 2 – Beratungsstrecke

Die Beratungsstrecke aus der Toolbox der Versicherungsagenten setzt Maßstäbe in der Beratungsqualität gegenüber Kundinnen und Kunden.

Die Einführung richtet sich an Berufs- und Quereinsteiger im Versicherungsvertrieb. In zwei Stunden erhalten Sie praktische Kenntnisse zur Anwendung der Beratungsstrecke aus der Toolbox der Versicherungsagenten im beruflichen Alltag.

• Basisinformation: Offenlegungen iSd Standesregeln
• Einwilligungen: Einholung erforderlicher Einwilligungen
• Kundenprofil: Erhebung objektiver Kunden- & Risikodaten
• Versicherungsprofil: Wünsche- & Bedürfnis-Analyse, Deckungsanalyse
• Anlegerprofil: Risikoeinstufung & Abfrage Nachhaltigkeitspräferenze
• Geldwäscheprävention: Know-Your-Costumer- inkl. PEP-Abfrage
• Beratungsprotokoll: Produktempfehlung & Gesprächsdokumentation

Teil 3 – Vertrags- & Kündigungsrecht

In diesem Teil des Seminars lernen Sie die allgemeinen Grundlagen des Vertragsschlusses und die Besonderheiten beim Versicherungsvertrag sowie die verschiedenen Kündigungs- und sonstigen Beendigungsmöglichkeiten kennen.

• Vertragsschluss
  • Allgemeine Grundlagen, Besonderheiten im Versicherungsrecht
  • Billigungsklausel
  • Personen des Versicherungsvertrags (VN, VP, PZ, usw.)
• Beginn der Deckung
  • Beginn Versicherungsvertrag/Deckung
  • Provisorische Deckung ex lege und ex contractu
• Rücktritt und Kündigung
  • Rücktritt
  • Ablaufkündigung
  • Schadenfallkündigung
  • Besitzwechselkündigung
  • Interessewegfall
• Über- und Unterversicherung
• Interessenversicherung vs. Summenversicherung

Add-on – Online-Telefontraining

Der erste Eindruck entscheidet, besonders auch am Telefon!
In diesem Online-Seminar lernen Assistent:innen, wie sie Kundinnen und Kunden freundlich und professionell begrüßen, aktiv zuhören und mit positiven Formulierungen Vertrauen schaffen.
Wir zeigen praxisnahe Tipps zur erfolgreichen Gesprächsführung und wie Sie Kommunikationskiller vermeiden. Auch das Überbringen unangenehmer Nachrichten wird thematisiert, klar, empathisch und lösungsorientiert.
Mit diesen Methoden gelingt der Kundenkontakt sicher und sympathisch, für ein starkes Serviceerlebnis und zufriedene Kundinnen und Kunden.

• Stärkung des ersten Eindrucks für ein positives Serviceerlebnis
• Freundliche und professionelle Begrüßung von Kundinnen und Kunden
• Aktives Zuhören und gezielte Informationsweitergabe
• Positive Formulierungen zur Vertrauensbildung
• Erfolgreiche Gesprächsführung und Terminvereinbarung
• Vermeidung von Kommunikationskillern
• Empathisches Überbringen unangenehmer Nachrichten

Der Trainer/ Die Trainerin

Teil 1 – Allgemeines & Spartenübersicht

Harald Langeder hat 18 Jahre Erfahrung in der Versicherungsbranche als selbstständiger Versicherungsagent und Vermögensberater. Zusätzlich ist er auch seit 2017 geprüfter Versicherungsmakler und ist Inhaber einer Versicherungsagentur mit 3 Mitarbeitern, die eine Kundenanzahl von rund 1.000 betreuen.

Teil 2 – Beratungsstrecke

Akad. FDL Michael Teufel & Akad. Vkfm. Johannes Pfanzagl sind die federführenden Autoren der neuen Beratungsstrecke und den internen Leitlinien. Zusammen haben beide drei Jahrzehnte Berufserfahrung in die Entwicklung dieser Vertriebswerkzeuge einfließen lassen. Dabei berücksichtigen Sie als Mehrfachagenten, Vermögensberater und Betriebsinhaber Aspekte einer breiten Angebotspalette im Versicherungs- und Finanzdienstleistungsvertrieb, wie auch einer vertriebsorientierten Anwendung, damit die neue Beratungsstrecke und die internen Leitlinien möglichst breite Verwendung finden.

Teil 3 – Vertrags- & Kündigungsrecht

Mag. Dr. Roland Koppler MBA
Eingetr. Mediator (BMJ)
Universitätslektor an der JKU für Versicherungsvertrags-, -aufsichtsrecht, Kfz-Haftpflicht und Rechtschutz-Versicherung
Ombudsmann der Wirtschaftskammer OÖ für Versicherungsfragen
Unternehmensberater

Add-on: Online-Telefontraining

Mag. Sandra Achleitner ist Trainerin, Beraterin, Coach, Wirtschafts- und Erlebnispädagogin sowie Expertin für Führungs- und Personal-Themen. Seit 2001 begleitet sie junge und erfahrene Menschen bei ihrer Weiterentwicklung.  Dabei setzt sie vor allem auf die Stärkung der Persönlichkeit und sozialen Kompetenz.

Mehr als 110.000 Kundinnen und Kunden in über 7.500 Seminaren seit Gründung 2003 geben dem Konzept recht – 94%ige Kundenzufriedenheit spricht für sich.

WIFI-UNTERNEHMER-AKADEMIE: Lösungs- und unternehmerorientierte Seminare, Workshops und Lehrgänge